Metodo PAC
Pietro Michelangeli
CEO di Analitica & Financial Analyst
Perché investire
Le fondamenta: cosa significa davvero investire, i tre ostacoli che bloccano la maggior parte delle persone, e come costruire il fondo d'emergenza prima di aprire qualsiasi posizione.
2 contenuti
Cos'è un piano d'accumulo
L'idea di PAC secondo Analitica — Prospettiva, Analisi, Costanza — e cosa separa chi costruisce qualcosa di concreto da chi accumula senza arrivare da nessuna parte.
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Investimenti attivi e passivi
Come funziona il processo decisionale negli investimenti. Quante decisioni vuoi prendere? Da qui si costruisce tutto il resto.
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Fondo di emergenza e debiti
Prima di investire, c'è una base da costruire. Come dimensionare il fondo d'emergenza, come valutare i debiti e quando ha senso estinguerli.
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Obiettivi e pianificazione
Percorso di vita, obiettivi finanziari, budgeting, risparmio e pianificazione delle spese. Senza questa fase, qualsiasi portafoglio è costruito sulla sabbia.
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La base dell'investimento
Cosa sono gli investimenti, come funzionano i rendimenti e come si annualizzano. I concetti che devi avere chiari prima di scegliere qualsiasi strumento.
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Azioni
Cosa sono, come si valutano, quali rischi comportano, i settori e le industrie. Tutto quello che serve per capire — davvero — cosa stai comprando.
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Obbligazioni
Come funzionano, come varia il prezzo, i rischi, le tipologie. Lo strumento più frainteso dagli investitori retail.
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Materie prime e asset alternative
Oro, metalli, materie prime agricole e industriali, immobiliare, REIT, criptovalute. Cosa sono, quando servono, quando no.
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Macro: inflazione, tassi, crescita
Le forze che muovono i mercati nel lungo periodo. Capirle non serve a fare previsioni — serve a non farsi sorprendere.
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Gli indici
Come funzionano gli indici di mercato, le suddivisioni geografiche, gli indici azionari, obbligazionari e ESG.
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ETF in teoria e in pratica
Cosa sono, come funzionano, come sceglierli. TER, replica, dimensioni, spread, copertura valutaria. Il modulo più denso e il più utile.
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Portafoglio
Diversificazione, costruzione del portafoglio obiettivo, quanti ETF ha senso avere. Da qui nasce il tuo piano.
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Strategie
Investimento iniziale vs accumulo progressivo, value averaging e le varianti pratiche per chi investe mese dopo mese.
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Aspetti tecnici
I siti database, come operare, tracking, ribilanciamento, come comportarsi durante crisi e mercati rialzisti. Gli errori più comuni.
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ETF avanzati
ETF in leva, short, attivi, strutturati. Cosa sono, quando hanno senso, e quando è meglio tenerli alla larga.
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Extra
Assicurazioni e polizze, fondo pensione, PAC per i figli, lazy portfolio. Gli elementi che fanno la differenza.
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